מורן סיטון, מייסד ומנכ"ל ארבע עונות: מתכנן פיננסי שיתנהג כאיש מכירות - לא ישרוד בענף

From פוליסה - פודקאסטים · 00:42:16

Show by פוליסה - עיתון הביטוח, הפנסיה והפיננסים

מורן סיטון - מייסד, בעלים ומנכ"ל ארבע עונות, התארח בכיסוי מלא - הפודקאסט של פוליסה, לשיחה עם אורי לביא-פלג על הדמות ה"מתכנן הפיננסי" בהווה ובעיקר - בעתיד. בשיחה עימו הוא מסביר כיצד רפורמת בכר מ-2005 יצרה את הצורך בשוק למתכנן פיננסי כגורם שייתן ייעוץ כולל ללקוחות בכל המוצרים הפיננסיים והפנסיוניים שלהם. במסגרת השיחה הוא התייחס לטענות הרגולטורים והעיתונות הכלכלית על ניגוד עניינים ועל טוויסטינג, ודוחה אותן בנחרצות. לטענתו, הכסף בענף זרם לאורך עשרים שנה לגופים עם התשואות הטובות ביותר, ודמי הניהול ללקוח ירדו – מה שמוכיח שהסוכנים לא מושפעים משיקולים זרים. ניגוד העניינים הכי גדול, סבור סיטון, נמצא במערכת הבנקאית: הבנקים, האינטרס שלהם הוא שלקוח לא ישקיע בקרן נאמנות, או במוצר כזה או אחר, ושהכסף ישכב לו בעו"ש או בפיקדון. זה ניגוד העניינים הכי גדול, אם אתה שואל אותי, ובו צריך לטפל".סיטון מתייחס גם לרישיון ההשקעות שמקדמת רשות ניירות ערך ואומר: "אם רשות ניירות ערך רוצה להכניס את אותם מתכננים פיננסייםלעולם קרנות הנאמנות, היא צריכה להשלים את ההסדרה שלה בנושא של ההפצה... המערכת הבנקאית מקבלת עמלות הפצה על כל לקוח שקונה קרן נאמנות בבנק, וזה לא קשור לשאלה אם הוא קיבל ייעוץ או לא קיבל ייעוץ. ברגע שהרשות תשלים את הרפורמה ואת הרגולציה לגביהתגמול, ומתכנן פיננסי יחזיק ברישיון כפול ויפוקח על ידי שתי הרשויות (או רשות מאחדת אחת), הוא יוכל לשווק בצורה נכונה את כל הנכסים ולהיות מתוגמל עליהם בעמלות הפצה".לקראת סיום הציג סיטון את החזון שלו לגבי המתכננים הפיננסיים: "מתכננים שיתנהגו כאנשי מכירות ייעלמו מהענף, ומתכננים הוליסטיים שרואים בלקוח את 'הבוס היחיד' שלהם יפגשו 'אוקיינוס כחול'".למידע נוסף, כנסו לאתר פוליסה: www.polisa.news

More episodes of פוליסה - פודקאסטים

More episodes

PodSearch is a free, independent podcast search engine. Read about PodSearch, the privacy policy or contact us.